Lenka Horková, EFA
Osobní finanční plán
probereme osobně a s důvěrou
+420 737 310 902
#financesusmevem
Co chci. Kdy to chci. Kolik na to mohu vyčlenit prostředků. Jak svého cíle dosáhnu. Finanční produkty vybíráme až na konec.
Možná si myslíte, že to není pro vás, protože…
sotva vyjdete s penězi, natož abyste je odkládali na nějaký sen.
to, co máte, vám stačí. Tohle je jen další hloupost na mámení peněz.
nechápete, proč byste něco takového měl chtít. Nikdo vám to nikdy pořádně nevysvětlil.
máte špatnou zkušenost s finančními poradci a nikdy jste nepotkali správného parťáka.
Ale jaké by to bylo, kdyby…
se na to odborně podívala konečně ta správná osoba, s kterou byste si sedli i lidsky
tu pro vás nebyl finanční poradce jen na uzavření hypotéky, ale pro jakékoli životní situace.
vám zbylo víc peněz na spoření a investice, protože jste revidovali veškeré pojistky a zjistili jste, že většinu vlastně ani nepotřebujete.
#osobnifinancniplan
Co je finanční plán?
Uvědomím si, jaké mám cíle. A k nim následně přiřadím zdroje — peníze.
Opravdu je to tak jednoduché?
ANO! Žádná věda. Už naše babičky měly hrníčky — na horší časy, na výbavu, nové auto. Mám cíl a rozhodnu se pro něj něco udělat.
Nežijeme ale v dobách našich babiček a tak si k dosažení cílů a ochraně prostředků před inflací pomůžeme různými finančními produkty.
Přesný cíl
Vím kam a proč vkládám své peníze. Znám cíl cesty.
Ochrana
před riziky a nahodilým uzavíráním smluv.
Správný kurz
Díky stabilitě a disciplíně pomalu stoupám až na vrchol.
Podpora
Mám vedle sebe zkušeného odborníka.
#osobnifinancniplan
Finance plánujeme stejně jako dovolenou nebo nákup.
Vím, co budu vařit. Znám ingredience. Udělám inventuru ve špajzu. Jdu na nákup. Pokud to neudělám, koupím i to, co nepotřebuji.
Nebudu vám malovat vzdušné zámky a slibovat věci, které nejsou založené na faktech. Ukáži vám cestu, po níž můžete systematicky stoupat až na vrchol. První krok je ale na VÁS!
#financesusmevem
“Kdokoli s plánem může porazit génia bez plánu.”
Warren Buffett, americk miliardář, obchodník investor a filantrop
01
Stanovení cílů
Pro jakýkoli plán je klíčový výběr cílů. Bydlení, studium dětí, auto, dovolená a v neposlední řadě finanční nezávislost. Víte, co chcete, kdy to chcete a kolik potřebujete finančních prostředků k dosažení cílů.
Podrobná analýza
Sestavíme podrobnou analýzu majetku, zdrojů, výdajů, rizik. Před každou cestou musíme znát současný stav, až potom se připravujeme a balíme kufry.
03
Zajištění zdrojů a rizik
Předchozí krok minimalizuje pravděpodobnost vzniku překážek. Nastavíme tak ideální rezervu a cíleně zajistíme rizika. Pojistíte se tak jen opravdu na to, co potřebujete.
04
Výběr produktů
Probíhá cíleně a systematicky. Nahodilé uzavírání smluv zvyšuje riziko dluhové pasti. S finančním plánem máte jistotu, že udáváte směr a řád svým financím.
#financesusmevem
Vaše osobní finance nastavím tak, aby to byl Váš příběh.
Klientů
Let v oboru
Uzavřených hypoték
mil. v investicích
Osobní finanční plán je kuchařka, do které každý dává jiné ingredience a koření — osobní esenci. Za každým číslem, tabulkou a grafem je životní příběh.
Dám Vám návod, zkušenosti z dlouholeté praxe, nejvyšší možnou odbornost ve finančním oboru
… a dobrou kávu, na kterou se za mnou budete vracet.
